Copy trading |

Vad är copy trading?

Copy trading innebär att du följer en annan handlare och automatisk gör samma transaktioner som de gör. Mjukvaran ser till att varje gång denna handlare öppnar eller stänger en position, så äger samma sak rum i din portfölj så snabbt som möjligt. Så om handlaren använder 10% av sitt kapital för att köpa aktier i Bolag A kommer din portfölj också att använda 10% av sitt kapital för att köpa aktier i Bolag A.

På engelska kallas den du följer för ”master”, det vill säga mästare. Du som följare är en ”follower”.

Exakt hur lång fördröjning som sker vid kopieringen varierar, så om du vill ägna dig åt en typ av handel där varje sekund kan vara av stor betydelse är det viktigt att du väljer en lösning som är känd för blixtsnabb kopiering. När det gäller copy trading är det över lag mycket viktigt att läsa på i förväg och välja en bra lösning, eftersom det kan bli en dyrköpt läxa om man ger kontroll över sin handel till en plattform eller app som inte håller hög kvalité. Som tur är finns det idag många högkvalitativa handelsplattformar och appar att välja mellan som redan testats av miljontals klienter och har ett gott rykte bland de handlare som ägnar sig åt copy trading.

copy trading etoro

Exempel 1: Copy trading för en långsiktig aktieportfölj

Du vill sätta upp en portfölj för långsiktiga investeringar i börsnoterade aktiebolag och väljer därför att följa en handlare som ägnar sig åt sådant, och som har en fin historik.

Du väljer en lösning där det är procenten av den totala portföljen som är avgörande. När den du följer har 10% av sina aktier i bolag A, 20% i bolag B, 3% i bolag C, osv är det alltså vad som kommer att kopieras in i din portfölj. Att du har mycket mer eller mindre pengar att investera än handlaren du följer spelar alltså ingen roll, så länge ditt kapital inte är så begränsat att det inte går att köpa hela aktier.

Exempel 2: Copy trading för kortsiktig valutaspekulation

Du vill allokera en del av din bankrulle till kortsiktig valutaspekulation, så du väljer ut en handlare som är daytrader och inriktad på EUR/USD spekulation. Du deponerar $1,000 och godkänner hävstångshandel.

Handlaren du följer gör en köporder för EUR/USD på 1.1810 och riskerar 3% av sitt handelskapital med hävstången 1:30. Detta kopieras till din portfölj, det vill säga en köporder för EUR/USD på 1.1810 där du riskerar 3% av ditt kapital (3% av $1,000 är $30) och med hävstången 1:30.

Några timmar senare stänger handlaren positionen till kursen 1.2046 och detta sker även i din portfölj. Detta innebär en vinst på 2%. 2% av $30 är $0.60. Tack vare hävstången 1:30 blir det $18 i vinst.

Varför är copy trading populärt?

Det finns flera olika anledningar till att copy trading har blivit så populärt, och här är några exempel:

En bra ingång för nybörjare

Många nybörjare använder sig av copy trading för att kunna dra nytta av mer erfarna handlare. En del är nöjda med att stannar kvar där och skaffa sig en form av förhållandevis passiv inkomst via copy trading, medan andra använder sig av copy trading som ett komplement till sin vidareutbildning och så småningom börjar handla mer på egen hand. Vissa blir till och med själva ”masters” och tillåter andra handlare att följa dem.

Att bara sitt ned och försöka läsa sig till allt man behöver veta om fundamental analys, teknisk analys, olika branscher, olika investeringstekniker, osv kan kännas överväldigande, och vissa moment är svåra att begripa på djupet utan praktisk erfarenhet av handel. Om din långsiktiga plan är att bli en självständig handlare kan copy trading vara ett bra komplement i början, så att du kan komma igång med handlandet direkt och skaffa dig praktiska erfarenheter medan du lär dig mer. Spänningen och adrenalinkickarna som uppstår när man faktiskt har en portfölj där det öppnas och stängs positioner kan också ge den extra kick av energi som krävs för att man ska orka fortsätta med sina studier och bibehålla sin motivation.

En smidig metod för att börja lära sig ett nytt område

Precis som copy trading kan vara en bra lösning för den som inte ägnat sig åt trading tidigare kan copy trading också fungera som en bra ingång om man är sugen på att börja ägna sig åt någon form av handel man inte testat tidigare. Den som är van vid aktiehandel kan använda sig av copy trading för att komma igång med forexhandel, den som är van vid att göra mer långsiktiga investeringar kan använda sig av copy trading för att prova på daytrading, osv.

Det kräver inte mycket uppmärksamhet

På vissa sätt påminner copy trading om att investera i en fond. Du kan kontroll över vilken fond du väljer och du kan kontrollera fondens historik för att se hur den presterat historiskt, men när du väl köpt in dig i fonden är det inte du som kommer att sköta om de dagliga besluten.På samma vis fungerar det med copy trading: du har tillgång till handlarnas historik och väljer själv vem du vill följa, och därefter sker handeln i din portfölj utan att du är aktiv. Både fondinvesteringar och copy trading passar den som inte har lust eller möjlighet att själv vara en aktiv handlare som ständigt har koll på vad som händer med kurserna.

Copy trading har gjort att vissa handlare som förr endast ägnade sig åt långsiktiga investeringar nu har breddat sig till daytrading, eftersom de kan allokera en del av sin portfölj till daytrading utan att faktiskt själva behöva sitt klistrade vid skärmen och fatta de sekundsnabba besluten.

Man kan använda sig av copy trading för att diversifiera

Det flesta investerare och spekulationshandlare håller med om att diversifiering är en viktig aspekt av riskhantering, men att faktiskt få till en diversifierad portfölj kan vara enklare sagt en gjort. De flesta av oss har ju en eller några få nischer där vi är kunniga, där vi brukar gå plus och där vi känner oss bekväma med att riskera våra pengar. Även när vi aktivt försöker diversifiera är det lätt att det bara blir en skenbar diversifikation. Vi tycker att vi har en bra riskspridning eftersom vi investerat i många olika aktiebolag, men när börsen dyker och drar alla aktiekurser med sig inser vi att det hade varit bra att komplettera med några andra sorters investeringar. Att plötsligt kasta sig in på något annat område utan tillräckliga kunskaper är dock också riskfyllt, och det är här som copy trading kan vara en metod att överväga. Man väljer helt enkelt att ta rygg på några andra handlare som är framgångsrika inom sina nischer, och använder deras erfarenheter och förmågor för att få in nytt blod i sin totala investeringsprofil och uppnå en högre grad av reell diversifiering.

Var kan jag ägna mig åt copy trading?

Här är några exempel på handelsplattformar, mäklare och verktyg som kan vara värda att undersöka närmare om du är intresserad av copy trading:

AvaTrade
B2Broker
Duplikium
Duplitrade
eToro
FBS
Forex Copier
FXTM
MetaTrader 4 (MT4)
MetaTrader 5 (MT5)
NAGA
ZuluTrade

Som vi har nämnt tidigare finns det lite olika lösningar att välja mellan. Man kan ansluta sig till en mäklare som har en egen unik handelsplattform där verktygen för copy trading är inbyggda (t ex eToro), eller så kan du använda dig av en mäklare som ansluter dig till en oberoende handelsplattform (t ex plattformen MT4). Det finns också separata verktyg att begagna sig av för den som vill skräddarsy en lösningar, till exempel Duplikum som är ett molnbaserat verktyg som låter dig ägna dig åt copy trading med multipla konton för olika handelsplattformar, t ex både cTrader och MT4.

Du kan bli en handlare som andra följer

Om du vill kan du ansöka om att bli en handlare som andra kan följa. Det finns vanligen flera villkor som måste uppfyllas, till exempel hur lång din handelshistorik måste vara, hur bra du behöver ha presterat, och hur mycket pengar du ska omsatt. Du måste givetvis också vara okej med att information om din handel kommer att delas med handlare som är intresserade av att eventuellt följa dig.

Så, varför är det bra att vara en ”master trader” som andra kan följa? Med de flesta plattformar/mäklare/mjukvaror utgår det förmåner till mästarna, och ju mer populär man är desto bättre förmåner kan man få, till exempel procent på de inkomster som följarna renderar genom sina avgifter, rabatter på de egna avgifterna, förbättrade kurser för vissa tillgångar, specialbelöningar när ens följare når upp till vissa omsättningsnivåer, osv. Reglerna varierar rejält mellan olika lösningar, så kolla upp i förväg vad som gäller så du slipper otrevliga överraskningar.

eToro Copy Trading

Det här är en av de största specialiserade plattformarna för copy trading just nu och har över 13 miljoner anslutna handlare. Där har vi valt att ta en lite närmare titt på den i den här artikeln. Det innebär inte automatiskt att eToro är bäst för just dig: det är alltid en bra idé att jämföra vad de olika plattformarna, mäklarna och mjukvarulösningarna har att erbjuda, så att du kan se vad som passar just dina preferenser bäst.

Viktigt: Exakt vilka funktioner som tillhandahålls i eToro beror på vilken lagstiftning och regelverk som ska tillämpas, så det är alltid bra att dubbelkolla i förväg. Till exempel har USA lagstiftning som gör att CFD:er inte är tillgängliga i eToro där, och inom EU finns regleringar som begränsar (inte förbjuder) hävstångshandel för icke-yrkesmässiga handlare. eToro verkar via dotterbolag som har licenser för olika jurisdiktioner. Inom EU använder de sin licens från EU-landet Cypern (utfärdad av CySec), och måste därför följa både cypriotisk lag och EU:s regelverk. Exempel på andra auktoriteter som har godkänt och reglerar eToros dotterbolag runt om i världen är FCA i Storbritannien, FinCEN i USA och ASIC i Australien.

Grundläggande info om copy trading hos eToro

Etoro är en nätmäklare som har sin egen handelsplattform, och den är mycket inriktad på olika former av social handel, inklusive copy trading. Det går dock även bra att ägna sig åt helt vanlig handel här om man vill. Däremot går det inte att koppla ditt konto hos eToro till någon oberoende handelsplattform, till exempel MT4, MT5 eller cTrader.

Hos eToro can du ägna dig åt copy trading med många olika tillgångsslag, till exempel aktier, forex och kryptovaluta. Contracts for Difference (CFD:er) är också tillgängliga.

Lägsta insättning är $200 eller motsvarande. Tillgängliga kontovalutor är USD, EUR, GBP, CZK, CAD och JPY.

Exempel på godkända transaktionsmetoder: Apple Pay, banköverföring, Bitcoin Payments, BPAY, debit kort, Diners Club, Dragonpay, JCB Card, Neteller, PayPal, Perfect Money, Rapid Transfer, Skrill, Swift, UnionPay, Venmo, Visa, Webmoney, Wire Transfer, Yandex Money

Om du sätter in någon annan valuta än USD tillkommer en särskild växlingsavgift.

eToro har mobila handelsappar tillgängliga för iOS, Android och Windows.

Allokera tillgångar

När du är inloggad till eToro och har minst $200 i ditt konto är det dags att välja ut en eller flera handlare du vill följa. När du har hittat någon lämplig, klicka på kappen ”Copy” och ange hur stort belopp du vill allokera till att kopiera denna handlare. Minsta möjliga belopp är $200, så om du vill kunna följa fler än en handlare behöver du göra en större insättning.

Du kommer att behöva ange om du endast vill kopiera handlarens befintliga portfölj, eller om du också vill kopiera det som sker från och med nu.

Du kan sluta följa en handlare när du vill, och de tillgångar som var allokerade till denna handlare sätts då tillbaka till ditt vanliga eToro konto för kontanter.

Vad kostar det att följa någon hos eToro?

Du betalar inte någon avgift för att följa en eller flera handlare hos eToro.

Copy trading på plattformarna MT4 och MT5

Copy trading kan man ägna sig åt på både MetaTrader 4 (MT4) och MetaTrader 5 (MT5). Det här är två stora oberoende handelsplattformar, så handlarna här anländer via många olika nätmäklare. När du ägnar dig åt copy trading på MT4 eller MT5 kan du därför kopiera handlare från många olika mäklare; du behöver inte nöja dig med de som finns tillgängliga hos bara någon viss mäklare.

Frågor och svar om copy trading

Måste jag binda mina pengar?

Nej. Att du vill ägna dig åt copy trading innebär inte att du behöver ge någon annan kontroll över dina pengar för någon viss period. Du behöver till exempel inte gå med på att följa en viss handlare under 12 månaders tid eller liknande, utan det finns gott om lösningar där du när som helst kan sluta följa en handlare och stänga alla öppna positioner (om du vill). Kontrollera alltid i förväg vad som gäller, och välj bort lösningar som inte passar dina önskemål om flexibilitet. Det finns så många lösningar att välja mellan numera att det inte finns någon anledning att nöja sig med något som inte passar ens behov på den här fronten.

Kan jag få aktieutdelningar?

Ja, om du väljer rätt plattform så att du har möjlighet att följa rätt typ av handlare och blir ägare till aktierna. Om du till exempel spekulerar via derivat blir du inte ägare till de underliggande aktierna och kan inte få någon aktieutdelning.

Med rätt typ av handlare menar vi att du bör välja handlare vars profil och historik visar att de investerar i aktier i bolag som har en grundmurad tradition av att betala ut regelbundna aktieutdelningar till ägarna, och att investeringarna inte är så kortsiktiga att positionerna i de flesta fall redan har hunnit stängas när det börjar dra ihop sig till årlig aktieutdelningen.

Om vi tar eToro som exempel så finns där två olika vägar till aktieutdelning. Antingen kan man köpa aktier direkt, eller så kan man köpa andelar i exchange-traded funds (ETF:er) som investerar i den här typen av aktiebolag. Om du är intresserad av det senare alternativet rekommenderar vi att du läser det finstilta hos eToro så att du vet exakt vad du kan förvänta dig, för det är lite mer komplext än när man äger aktier direkt.

Får jag bara följa en handlare?

Nej, du kan välja att följa flera handlare. Att följa flera handlare innebär en större riskspridning, eftersom du inte är helt beroende av hur det går för bara en enda handlare. Att följa flera handlare gör också att man enklare kan sprida ut sig över fler tillgångstyper, branscher, geografiska marknader, etcetera, och därigenom få ytterligare diversifiering.

Hur väljer jag handlare att följa?

Det finns många saker att ta hänsyn till när man väljer ut handlare att följa. Här är några exempel på punkter som är bra att ha i åtanke.

Vilken typ av handel vill jag ägna mig åt, och finns det någon handlare som uppfyller mina preferenser, t ex vad gäller tillgångsslag, strategi, tidsram, risknivå, osv?
Hur ser den här handlarens handelshistorik ut? För hur lång tid får jag se handelshistoriken? Om man bara får se kort historik kan en handlare se extremt lönsam ut trots att det egentligen bara handlar om att några få riktigt lyckosamma händelser som skedde alldeles nyligen, och som inte säger mycket om handlarens framgångar/motgångar över längre tid.
Bäst är om man kan få se både långsiktig och kortare statistik, t ex först se statistik för ett helt år och sedan bryta ned det till enskilda månader.
Har den här plattformen något sök- och rangordningssystem som gör att jag snabbt kan söka fram handlare enligt vissa kriterier och se dem i rangordning?
På vissa plattformar kan man se handlarnas ”average trade duration”, det vill säga genomsnittstiden för hur länge de håller sina positioner öppna. Detta kan vara en bra variabel för att sortera fram en lämplig handlare för den typ av handel du vill göra, t ex supersnabb daytrading eller lite mer långsiktig swingtrading.
På vissa plattformar går det att rangordna alla tillgängliga ”mästare” efter deras risknivå. Exakt hur detta räknas fram varierar mellan plattformarna, så kontrollera det finstilta.
Hur ser mina investeringar och min handel ut idag, och behöver jag välja något annorlunda för att få bättre diversifiering?

Tips!

Riskera inte pengar du inte har råd att förlora. Detta gäller all handel. Även om du följer en handlare som har fantastiskt statistik och är känd för att göra trygga investeringar finns alltid risk för att du förlorar dina pengar.
Hur det har gått hittills inte är någon garanti för hur det kommer att gå framöver. Detta är en viktig lärdom att påminna sig själv om då och då.
Det är skönt att kunna luta sig tillbaka och förlita sig på någon annans beslut, men vi rekommenderar ändå att du håller viss koll på ditt konto. Du har alltid makten att trampa på bromsen och sluta följa handlare som inte längre uppfyller dina krav.
På ställen där du kan se risknivåerna för alla de olika mästarna kan du överväga att göra en viktad diversifiering genom att allokera större delen av ditt kapital till handlare med låg risknivå och därefter krydda portföljen genom att allokera en liten till handlare med hög risknivå.